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“郵儲銀行是國有大行，把財富交給你們，我也放心?！鄙钲谑忻裢跸壬诤炇鹜杲K身壽險投保協(xié)議后，對郵儲銀行深圳分行的工作人員說道。近日，王先生在朋友的引薦下，來到郵儲銀行深圳分行位于寶安區(qū)的財富中心，向工作人員表示，有一筆約500萬元的閑置資金，希望通過財富管理服務(wù)，實現(xiàn)家庭財富的保值增值。

針對于此，郵儲銀行深圳分行對其展開了風險評估，結(jié)果為穩(wěn)健型。隨后，深圳分行工作人員經(jīng)與王先生溝通交流，對其個人、家庭、家族及企業(yè)進行全方位畫像，并結(jié)合客戶風險偏好情況，為其量身定制了資產(chǎn)配置方案，提供“一站式”財富管理服務(wù)。方案中涵蓋了滿足流動性需求的“天天盈”理財，滿足投資理財需求的私募類資管信托產(chǎn)品、權(quán)益基金，滿足財富傳承需求的終身壽險并搭建保險金信托架構(gòu)，以及郵儲金品牌金條等。

近年來，深圳分行積極落實零售銀行戰(zhàn)略，順應(yīng)市場發(fā)展趨勢與客戶需求變化，深耕細作財富管理領(lǐng)域，構(gòu)建了“1+N”服務(wù)體系，匯聚融合性專家團隊智慧，打造為高凈值人群提供資產(chǎn)配置、財富傳承、法律咨詢等全方位、個性化、綜合化的“一站式”金融服務(wù)方案。

具有財富管理需求的深圳市民，可前往郵儲銀行深圳分行各網(wǎng)點咨詢。深圳分行將為高凈值客戶提供“1+1”專屬服務(wù)，根據(jù)其風險偏好及金融需求量身定制資產(chǎn)配置方案、提供專業(yè)財富管理規(guī)劃服務(wù)。深圳分行財富顧問還將協(xié)同貴賓理財經(jīng)理每季度對客戶進行回訪檢視，根據(jù)客戶意愿、市場情況及產(chǎn)品變化對配置方案進行檢視，并根據(jù)實際運作情況及需求調(diào)整方案，實現(xiàn)價值的持續(xù)創(chuàng)造。此外，深圳分行還將為財富客戶提供傳統(tǒng)節(jié)日關(guān)懷禮、生日祝福禮、商務(wù)出行專享權(quán)益等非金融增值服務(wù)，并定期邀請財富客戶參加回饋答謝會、資本市場策略會、財商教育以及各類親子、藝術(shù)、養(yǎng)生等主題的交流活動，以滿足客戶個性化需求。

未來，深圳分行將堅持“以客戶為中心、為客戶創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，加快推進財富管理轉(zhuǎn)型升級，創(chuàng)新服務(wù)模式、提升客戶體驗，為廣大居民提供優(yōu)質(zhì)、便捷、有溫度的“一站式”財富管理服務(wù)，推動實現(xiàn)客戶價值與銀行效益雙提升。

（數(shù)據(jù)來源：郵儲銀行深圳分行）

（文章來源：經(jīng)濟日報）

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